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Was ist passives Trading?

Wie der Name schon andeutet, ist passives Trading ziemlich entspannt. Deshalb müssen Anleger den Aktienmarkt und die Nachrichten, die sich auf ihn auswirken, nicht hektisch (und auch nicht ständig) im Auge behalten. Um Gewinne für den Anleger zu erwirtschaften, wird beim passiven Trading versucht, die Entwicklung des Aktienmarktes an sich zu verfolgen.

Aktive Trader könnten mit unkonventionellen Filmemachern verglichen werden, die einzigartige Filme und Fernsehsendungen produzieren. Vielleicht brechen sie sogar alle bisherigen Rekorde und werden zu den meistgesehenen und meistbesprochenen Produktionen. Passive Trader hingegen sind vergleichbar mit Regisseuren, die sich an Zuschauertrends und beliebten Story-Konzepten und -Strukturen orientieren. Folglich ist es sehr wahrscheinlich, dass sie Inhalte schaffen, die alle Rekorde in puncto Popularität und Einschaltquoten brechen und indem sie den sicheren Weg gehen und im Trend mitgehen, können sie sicher sein, dass ihre Inhalte ein Publikum finden werden. Außerdem haben sie einen einfacheren Job als ihre Kollegen, die sich für unkonventionelle Regiearbeit entscheiden.

Wie im Falle der passiven Trader, die sich häufig an einem Aktienindex orientieren (dazu gleich mehr), mag es zwar nicht möglich sein, den Markt zu übertreffen, aber sie können zumindest mit einem geringen Risiko und einer gewissen vorhersehbaren Wertsteigerung ihrer Anlage rechnen. Da der Trader nicht ständig Nachrichten und Aktienkurse verfolgen muss, ist diese Art des Investierens einfacher.

Was ist passives Trading?


Beim passiven Trading werden Wertpapiere gekauft und über einen langen Zeitraum gehalten, um vom langfristigen Wachstum und der Tatsache zu profitieren, dass sich die Volatilität im Laufe der Zeit abflacht.

Ein passiver Trader könnte sich für einen Index wie den Nifty 50 entscheiden, bei dem er:

1. Aktien von Unternehmen zu demselben Kurs kauft, zu dem sie im entsprechenden Index enthalten sind.
2. Börsengehandelte Fonds kauft, d. h. vorgefertigte Anlagen, die einem bestimmten Index folgen.

Als Alternative kann ein passiver Trader auch lediglich Nachforschungen anstellen, eine solide Aktie zum Kauf auswählen (auf der Grundlage seiner Analyse der Finanzdaten des Unternehmens) und die Aktie mehr als ein Jahr lang halten, manchmal auch mehrere Jahre am Stück. Abhängig davon, mit wem Sie sprechen, kann passives Investieren als eine Brücke zwischen Daytrading und langfristigen Investitionen bezeichnet werden. Manche vergleichen es mit einer langfristigen Anlage. Wir schließen uns Letzterem an und betrachten passives Investieren als eine mittel- bis langfristige Anlagestrategie.

Ziel und Inhalt des passiven Tradings beruhen auf den folgenden Grundprinzipien.

1.    Weniger Aktivitäten führen zu niedrigeren Gebühren, Provisionen und Maklergebühren. All diese Posten schmälern Ihre Erträge oder erhöhen die Verluste, so dass ihr Wegfall zu höheren Erträgen führen kann.
2.    Für die Entwicklung von Strategien und die Erstellung fundierter Prognosen mit Hilfe der technischen Analyse sind weniger technische Kenntnisse erforderlich.
3.    Sie müssen nicht ständig die Aktienkurse und Nachrichten verfolgen, um zu handeln. Passives Trading kann neben dem Beruf betrieben werden, ohne dass man auf etwas davon verzichten muss.


So funktioniert es


Ein Trader kann eine Aktie kaufen, einen Zielpreis und einen Limitauftrag festlegen und diesen dann völlig vernachlässigen. Sie erhalten ihren Ertrag, sobald der Zielpreis erreicht ist. Alternativ können Sie den Kurs einer bestimmten Aktie und den Markt so häufig beobachten, wie es Ihre Arbeit und andere Verpflichtungen zulassen, und dann bei einem hohen Kurs verkaufen.
Wollen Trader passive Anleger bleiben, müssen sie bei der Aktienauswahl eine gewisse Sorgfalt walten lassen. Um die langfristige Bonität und Rentabilitätsaussichten eines Unternehmens zu ermitteln, sollten sie dessen Finanzdaten prüfen. Sie könnten sich auch für Aktien entscheiden, die "mit einem Abschlag" gehandelt werden, indem sie die von Warren Buffet bevorzugte Methode, das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV), anwenden.
Vor- und Nachteile des passiven Tradings

Positiv: Niedrigere Investitionskosten


Der Trader spart Geld, indem er lediglich Aktien erwirbt und hält, statt eine Vielzahl von Geschäften zu tätigen. Seine Investitionskosten werden dadurch gesenkt, was die Wahrscheinlichkeit einer höheren Rendite erhöht.

Positiv: Weniger Risiko.


Da man bei den meisten in einem Index gelisteten Unternehmen mit einem langfristigen Wachstum rechnen kann, selbst wenn die Aktienkurse kurzfristig schwanken, verringert ein Trader sein Risiko, wenn er in Aktien investiert, die in einem Index gelistet sind, oder wenn er Investitionen tätigt, nachdem er sich ausführlich über die finanzielle Gesundheit und das Wachstumspotenzial des Unternehmens informiert hat.

Negativ: Geringere Wahrscheinlichkeit, den Markt zu schlagen.


Sie können kein Alpha oder ein Rentabilitätsniveau erzielen, das den Markt übertrifft, wenn Sie den Markt nicht im Auge behalten und nicht von Einbrüchen und Aufwärtsbewegungen profitieren, insbesondere bei der Beobachtung von Indizes. Dies gilt auch dann, wenn Sie lediglich Unternehmen auf der Grundlage Ihrer eigenen Recherchen kaufen und halten. Dennoch besteht die Wahrscheinlichkeit, dass Sie in ähnlichem Maße wie der Markt oder der beobachtete Index Geld verdienen werden.

Negativ: Liquiditätsverlust


Der Trader hat sein Kapital gebunden, während er ein moderates und stetiges Wachstum erwartet. Der Trader wird an seiner Investition festhalten wollen, bis der Zielpreis erreicht ist, falls der Aktienkurs in der Zwischenzeit seinen Zielpreis nicht erreicht hat - oder gesunken ist.

Fazit


Alle Formen des Tradings, ob aktiv oder passiv, sind mit einem gewissen Risiko verbunden. Seien Sie sich daher vor jeder Investition über Ihre Risikobereitschaft im Klaren.
Sicheres Investieren bedeutet, dass man immer einen Stop-Loss platziert, dass man nur das Geld investiert, das übrigbleibt, nachdem man genug für den gewohnten Lebensstil beiseitegelegt hat, dass man angemessene Nachforschungen anstellt und dass man keine Entscheidungen aufgrund von Emotionen wie Angst oder Gier trifft. Darüber hinaus muss das Risiko durch Diversifizierung des Portfolios verringert werden und, was man immer tun sollte: sich selbst zu informieren.

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